铸就防骗长城,擦亮识骗慧眼 ——大沥派出所专家亲临博美举办反诈骗专题讲座纪实

    近期经济诈骗手段不断创新、经济诈骗案件频发, 10月下旬以来,仅博美就发生经济诈骗案件两起,涉案金额近150万元。



    为提升广大商户识别经济诈骗的能力,保障市场铺主的财产安全,博美客户服务中心特邀请大沥镇派出所黄主任和曹警官等专家,于11月15日下午亲临博美客服中心一楼举办反诈骗专题讲座,向广大租户剖析经济诈骗手段和识别诈骗的方法,以避免经济诈骗案件再度在你我身边发生。

以下为此次讲座内容

 套路一
 “你涉嫌违法了”
“你涉嫌洗钱”、“你涉嫌非法集资”、“你信用透支需负刑事责任”,这些都是冒充公检法实施诈骗的由头。这种手法并不新鲜,但由于其极具恐吓性,不了解此类诈骗的人还是很容易上当。现在很多骗子通过改号软件伪装成官方客服电话,但如果受害者真的反拨回去,一般就能识破骗局。甚至还出现了“升级版”:骗子以赠送免费物品为由,引导用户通过电话下单,以货到付款的形式邮寄,若用户拒绝签收快递或者退货,诈骗者便以公检法的口吻对用户进行威胁恐吓,进行诈骗。
怎么破:不要轻易相信陌生人打来的电话,如果有人说自己涉嫌犯罪,应当首先拨打110询问。或向身边的亲友询问一下,一般都能很快识破骗局。


套路二
你购买的商品断货,可以申请退款”
骗子首先完全掌握了受害者的网购信息,并通过准确的描述受害者购物信息来取得受害者的信任,进而套取受害者的银行卡号、密码和短信验证码。骗子们有的时候是直接用电话套取相关信息,有时也会让受害者打开钓鱼网站并手动填写相关信息。银行卡号、密码、验证码同时泄露,骗子就顺利地将受害者网银账户中的钱转走了。
怎么破:遇到商品交易出现异常、断货等情况,应当首先向购物网站的官方客服电话进行咨询,不要轻易相信主动呼入的、自称是客服的人。网购账号、支付账号应当单独设置密码,并且密码要足够复杂,定期更换。


套路三
假扮老板,针对公司财务人员的电信诈骗是该类犯罪中的重要分支。大沥镇派出所黄主任介绍,它和常见的“大面积撒网”式有着明显区别,骗子的技术手段和方式都是“精准投放”,早已通过犯罪链条的上游环节买到了某些公司内部领导及员工的个人信息,再经由木马手段侵入社交软件,但一般他们不会立即发动,而是在长时间潜伏、了解了目标人物的通讯习惯之后才会突然出手。
财务人员长期接触转账汇款的工作,当骗子们提出转账要求时,更不容易被怀疑。有很多中小型民营企业由于自身管理规范欠缺,负责人平时习惯于通过QQ、微信等通讯工具联系财务人员,因此受害者在接到假的转账要求后,就容易失察,不再进行电话确认。尤其是一些小企业里,老板的权限很大,会计也只听老板的,在办理业务的时候,从来都不会多问一句“转账给谁,是什么样的资金往来”等问题,这都给了骗子相当大的机会。

怎么破:汇款前给老板打电话确认是否为老板本人的指示,立马让骗子现出原形。